Pourquoi y a-t-il des écarts entre mes relevés bancaires et mes dépenses ? Comment obtenir un rapprochement bancaire ?
Il est fréquent de constater un décalage entre la date d’une dépense et la date à laquelle elle apparaît sur votre relevé bancaire. Pas d’inquiétude : il s’agit d’un fonctionnement normal du système bancaire. Avec Mooncard, vous pouvez suivre vos paiements en temps réel et générer un état de rapprochement bancaire pour faciliter vos contrôles.
Comprendre les différences de dates
1. La date de paiement
Chaque fois qu’une Mooncard est utilisée :
- Une nouvelle ligne est créée dans la page Dépenses Mooncard.
- La date de paiement apparaît dans la fiche de dépense et figure également dans vos fichiers d’export comptable.
2. La date de débit
Le débit du compte intervient immédiatement ou quelques jours après le paiement.
- Lorsque l’argent est effectivement prélevé, Mooncard ajoute la date de débit à la fiche de dépense.
- Une nouvelle ligne apparaît alors dans votre relevé bancaire, accessible via Espace Client > Relevés de compte.
3. Les opérations à venir
Lorsqu’une dépense est payée mais pas encore débitée, elle figure dans la rubrique Opérations à venir. Cela explique pourquoi une ligne peut être visible dans vos dépenses, mais pas encore sur le relevé bancaire.
Relevé de dépense vs Relevé bancaire
Quand vous comparez vos relevés :
- Le relevé de dépenses Mooncard s’appuie sur la date de paiement.
- Le relevé bancaire s’appuie sur la date de débit.
👉 Résultat : des écarts de dates apparaissent naturellement, en particulier en fin de mois. Exemple : une dépense effectuée le 30 du mois peut être débitée le 2 du mois suivant.
Générer un état de rapprochement bancaire
Pour faciliter votre suivi :
- Rendez-vous dans la rubrique dédiée aux exports.
- Sélectionnez la date de rapprochement souhaitée (celle à laquelle vous voulez comparer banque et comptabilité).
- Cliquez sur Exporter.
- Votre fichier est généré automatiquement et vous permet de rapprocher facilement vos données.
(capture d’écran à prévoir ici)
Bon à savoir
- Les écarts de dates ne signifient pas qu’une dépense est en erreur : ils reflètent simplement la différence entre le moment du paiement et celui du débit bancaire.
- L’export de rapprochement bancaire est particulièrement utile lors des clôtures de fin de mois pour éviter les confusions.
Mini-FAQ
➡️ Une dépense apparaît dans mes dépenses mais pas encore dans mon relevé bancaire, est-ce normal ?
Oui, cela signifie que le paiement est effectué mais pas encore débité. La ligne apparaîtra dès que la banque aura traité l’opération.
➡️ Puis-je forcer l’alignement entre la date de paiement et la date de débit ?
Non. Ces délais dépendent des circuits bancaires. Vous pouvez cependant générer un état de rapprochement pour comparer vos données.
➡️ À quoi sert l’export de rapprochement bancaire ?
Il permet d’avoir une vision claire des écarts entre vos dépenses et vos relevés bancaires, et d’éviter les erreurs lors de la comptabilisation.
👉 En utilisant l’état de rapprochement bancaire, vous gagnez en clarté et en sérénité dans le suivi de vos finances.