Pourquoi dois-je transmettre une pièce d’identité personnelle ? Quelles pièces sont acceptées ?
Pour ouvrir un compte Mooncard, nous devons identifier avec certitude la ou les personnes représentant l’entreprise. Cela permet de vérifier que vous êtes habilité(e) à agir au nom de la société, de prévenir l’usurpation d’identité et la fraude et de respecter le cadre LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) ainsi que le Code monétaire et financier.
⚠️ Que se passe-t-il si je ne fournis pas tous les documents ?
Votre demande peut être retardée ou refusée tant que les documents conformes ne sont pas reçus.
Étapes détaillées
- Choisir la pièce d’identité à fournir
- Carte nationale d’identité (CNI) en cours de validité (recto + verso).
- Passeport en cours de validité (page identité).
- Titre de séjour (France) en cours de validité.
- Si vous fournissez un titre de séjour non français, joignez également votre passeport en cours de validité.
- Vérifier la conformité du document
- Document lisible, en couleur, non rogné, sans reflet, avec tous les bords visibles.
- Informations nettes (nom, prénom, date de naissance, dates de validité, MRZ si présente).
- Fichier non retouché (pas de filtres/annotations/recadrages excessifs).
- Exemples non conformes : document flou ou illisible ; noir et blanc:
- Exemples conformes : document lisible et en couleur:
- Transmettre la pièce via l’espace sécurisé
- Connectez-vous à votre espace sécurisé Dotfile.
- Déposez la pièce au bon emplacement, puis validez l’envoi.
- Assurez-vous que tous les champs requis sont complétés.
- Suivre la vérification
- Nous contrôlons la validité et la lisibilité des pièces.
- En cas de besoin (document expiré, flou, rogné), nous vous demanderons un remplacement.
- Important : l’absence d’un document demandé peut entraîner le refus d’ouverture du compte.
Bon à savoir
- Permis de conduire : non accepté comme justificatif d’identité principal.
- CNI : fournissez recto + verso.
- Passeport / Titre de séjour : assurez-vous que la date de validité n’est pas expirée et que vous avez bien pris en photo les deux pages comportant la photo et la signature.
- Qualité d’image : privilégiez une photo en couleur prise à plat, sans flash direct (pour éviter les reflets). Les envois noir et blanc ou flous sont refusés.
- Sécurité & RGPD : vos documents sont traités de manière confidentielle et conservés selon les obligations légales applicables.
Mini-FAQ
Pourquoi dois-je fournir ma pièce d’identité personnelle ?
Pour prouver votre identité et votre pouvoir de représentation de l’entreprise, et satisfaire aux obligations LCB-FT.
Quelles pièces sont acceptées ?
CNI, passeport, titre de séjour (France) — tous en cours de validité. Si titre de séjour non français, joignez aussi votre passeport.
Le permis de conduire est-il accepté ?
Non, il n’est pas accepté comme justificatif d’identité principal.
Mon document est flou / en noir et blanc, est-ce valable ?
Non. Les documents doivent être nets et en couleur ; les versions floues ou noir et blanc sont refusées.
Astuce : photographiez votre document à la lumière naturelle, à plat, sans reflet, et vérifiez la lisibilité avant l’envoi. Une pièce en couleur, complète et nette accélère la validation.