Pourquoi devez-vous fournir des documents KYC lors de l’ouverture de votre compte Mooncard ?
Lorsque vous ouvrez un compte Mooncard, nous vous demandons certaines pièces justificatives liées à votre identité et à votre entreprise. Cette étape, appelée KYC (Know Your Customer – Connaissance client), est obligatoire pour tous les acteurs financiers. Elle nous permet de sécuriser vos opérations et de respecter la réglementation.
Pourquoi ?
En tant qu’établissement soumis aux règles françaises et internationales de conformité, nous devons mettre en œuvre des mesures strictes pour lutter contre :
- le blanchiment d’argent,
- le financement du terrorisme,
- l’évasion fiscale.
Concrètement, cela signifie que nous devons être en mesure d’identifier nos clients et de vérifier l’origine des fonds. Ces obligations sont fixées par la législation et contrôlées par les autorités (ACPR, BNB).
Comment cela fonctionne ?
L’objectif du KYC est de collecter et de vérifier certaines informations essentielles sur vous et votre entreprise afin de garantir un usage transparent et sécurisé du compte Mooncard.
Étapes à suivre :
- Transmettre les documents de l’entreprise : statuts, extrait Kbis récent, justificatifs liés aux bénéficiaires effectifs, selon la structure juridique.
- Transmettre vos pièces d’identité : fournir un document officiel et en cours de validité (carte d’identité, passeport ou titre de séjour).
- Valider vos informations dans l’espace client Dotfile: téléverser les documents demandés directement sur le lien Dotfile sécurisée reçu après la signature de votre devis.
- Attendre la vérification : nos équipes de conformité et nos partenaires bancaires analysent les documents pour valider l’ouverture de votre compte.
Bon à savoir
- Sans validation du KYC, nous ne pouvons ni ouvrir ni activer votre compte Mooncard.
- Les documents doivent être parfaitement lisibles, complets et à jour (par exemple : un passeport expiré ne pourra pas être accepté).
- Ces informations sont strictement confidentielles et utilisées uniquement dans le cadre des obligations légales de conformité.
Questions fréquentes
Que se passe-t-il si je ne fournis pas mes documents KYC ?
Votre compte ne pourra pas être activé et vous ne pourrez pas utiliser les services Mooncard.
Combien de temps dure la vérification ?
La validation prend généralement quelques jours ouvrés, selon la complexité du dossier et le type d’entreprise.
Qui a accès à mes documents ?
Seules nos équipes conformité et nos partenaires bancaires habilités ont accès à ces documents, conformément aux règles RGPD et de sécurité bancaire.
👉 Notre conseil : préparez vos documents à l’avance pour accélérer l’ouverture de votre compte et éviter tout blocage. En cas de doute, notre support est là pour vous accompagner.